CEX.IO trabaja arduamente para combatir el cibercrimen y el fraude, con el fin de mantenerlo lo más seguro posible.

Utilizamos herramientas de monitoreo y verificación de transacciones, procedimientos de verificación de clientes y diligencia debida, controles de sanciones y de personas políticamente expuestas (PEP), detección de actividad sospechosa, controles de seguridad de cuentas y otras medidas de prevención de fraude basadas en riesgo, para identificar y prevenir el fraude y el lavado de dinero.

A continuación, respondemos algunas preguntas frecuentes sobre el fraude y cómo prevenirlo:

¿Qué es una estafa?

Una estafa ocurre cuando se le engaña para que envíe dinero o activos digitales (por ejemplo, criptomonedas) a un estafador, quien luego se apropia de ellos. Los estafadores pueden hacerse pasar por personas y organizaciones de confianza, utilizando documentos, correos electrónicos, llamadas y mensajes de texto que parecen legítimos. Podrían pedirle que descargue aplicaciones o se registre en sitios web de inversión especializados. Muchas víctimas son contactadas por estafadores a través de grupos de inversión, trading o chats en WhatsApp, Telegram o Signal. Muchas estafas prometen rendimientos de inversión excesivamente altos o afirman ofrecer acceso a oportunidades de inversión no disponibles para el público en general.

He sido víctima de una estafa y los datos de la transacción mencionan a CEX.IO. ¿Qué debo hacer?

Si cree haber sido víctima de fraude o estafa, le recomendamos encarecidamente que notifique de inmediato a su banco o entidad financiera.

Es posible que puedan recuperar el pago. También debe reportar cualquier sospecha de fraude o estafa a su agencia local de fuerzas del orden y notificarnos directamente. Si desea reportarnos el fraude sospechado, contáctenos en support@cex.io o utilice el botón de chat en vivo en la esquina inferior derecha.

He sido contactado por alguien que dice representar a CEX.IO. ¿Cómo sé si esta comunicación es legítima?

Verifique la fuente: Las comunicaciones legítimas de CEX.IO solo provendrán de nuestra dirección de correo electrónico oficial: support@cex.io.

Le instamos a actuar con precaución y verificar la identidad del remitente antes de responder a cualquier comunicación que afirme provenir de nosotros.

Nunca le pediremos que:

Revele su contraseña o códigos de acceso de un solo uso.

Revele sus credenciales de autenticación completas.

Proporcione información confidencial a través de redes sociales.

Traslade fondos a una "cuenta segura".

Transfiera fondos o activos con fines de "verificación".

¿Cómo identificar una estafa?

Los estafadores emplean diversas tácticas:

 

  • Crear urgencia: Presionarlo para que actúe rápidamente, alegando que una oferta es limitada o que el pago debe realizarse de inmediato.
     
  • Prometer rendimientos elevados: Ofrecer ganancias inusualmente altas o garantizadas, a menudo vinculadas a criptomonedas, stablecoins, IA, "trading algorítmico" u otros productos complejos o de tendencia.
     
  • Hacerse pasar por personas de confianza: Suplantar a bancos, reguladores, colegas, amigos o empleados reales de la empresa.
  • Generar confianza con el tiempo: Utilizar redes sociales, aplicaciones de mensajería o chats grupales para establecer relaciones antes de proponer oportunidades de inversión o solicitar dinero.
     
  • Manipulación emocional: Explotar relaciones personales (común en estafas románticas) fabricando emergencias, dificultades o vínculos de confianza para inducir pagos.
     
  • Exclusividad: Afirmar que las oportunidades son "solo por invitación" o disponibles únicamente para unos pocos.
     
  • Apariencia profesional: Utilizar sitios web, contratos, aplicaciones o documentos bien elaborados para parecer legítimos.
     
  • Redirección de pagos: Solicitar el envío de fondos a cuentas nuevas o diferentes (a menudo con poca antelación), a veces alegando motivos de seguridad, eficiencia o cumplimiento normativo.
     
  • Uso de lenguaje complejo: Abrumarlo con jerga técnica o explicaciones complejas (por ejemplo, sobre estrategias de trading o infraestructura cripto) para sonar creíbles y desalentar preguntas.
     
  • Solicitar cada vez más dinero: Fomentar pagos progresivamente mayores, a menudo mostrando "ganancias" o rendimientos falsos al principio.

¿Cómo puede protegerse de las estafas?

Desconfíe de ofertas que prometan ganancias garantizadas u oportunidades de "hacerse rico rápido".

Si siente presión para actuar con urgencia, deténgase y verifique la solicitud de forma independiente antes de proceder.

Investigue a las empresas o personas antes de enviar dinero. Busque fuentes públicas y reseñas, y revise cuidadosamente direcciones de correo electrónico, números de teléfono y dominios web en busca de inconsistencias, errores ortográficos o cualquier elemento sospechoso.

Confirme si una firma está autorizada consultando el registro local de servicios financieros.

No comparta datos personales ni documentos de identidad con personas que solo conoce en línea.

Nunca permita que otra persona abra o administre cuentas de pago o billeteras cripto en su nombre sin la debida verificación.

No instale software de acceso remoto que otorgue a extraños control sobre su dispositivo o cuentas financieras.

Sea cauteloso al enviar dinero o criptomonedas a personas que solo conoce en línea, incluso a través de redes sociales, aplicaciones de mensajería o chats grupales.

Desconfíe de solicitudes inesperadas o urgentes de dinero o de cambios en los datos de pago, especialmente si implican modificaciones a los métodos o datos de pago habituales.

Si ha sido víctima de una estafa, tenga en cuenta que los estafadores pueden ofrecer recuperar los fondos o activos perdidos a cambio de un pago por adelantado.

El romance, las emergencias o las dificultades personales pueden utilizarse para influir en sus decisiones.

No haga clic en enlaces ni descargue archivos adjuntos en mensajes inesperados, especialmente aquellos que soliciten pagos, información personal o datos de acceso.

Si tiene dudas, consulte a alguien de confianza o contacte directamente a la organización utilizando datos de contacto verificados.

Verifique dos veces los datos de pago antes de enviar fondos, especialmente en transacciones nuevas o de alto valor.